- Минфин перенес срок начала обязательной маркировки ювелирных изделий на 2025 год
- Гильдия ювелиров России выступила с предложением оценить необходимость дублирующей маркировки ювелирных изделий
- Минфин РФ намерен регулярно закупать алмазы "Алроса"
- В РФ могут начать останавливать спецучет ювелирных компаний из-за недействующей лицензии
- РФ в янв-феврале увеличила производство золота на 16,3%
- Власти решили обязать банки ужесточить контроль за оборотом драгметаллов
- "Готовятся к худшему": мировые центробанки скупили все золото
- Заявления Набиуллиной на встрече с Ассоциацией банков России. Главное
- Спекулянтов возьмут на кассе
- Ломбарды предложили изменить подход к расчету полной стоимости кредита
06.07.2020
Ко второму чтению подготовлен законопроект с изменениями к антиотмывочному закону. В него внесены новые поправки, которые формально направлены на снижение нагрузки по обязательному контролю. При этом одна из них, по мнению экспертов, меняет суть первичного документа.
Первое чтение законопроект о внесении поправок в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) прошел еще в мае 2019 года. Второе чтение запланировано на 8 июля этого года.
Как пишут «Известия», к одним из существенных изменений относится поправка, устанавливающая тотальный контроль за операциями юридических лиц с наличными средствами. В первой редакции проекта предполагалось, что банк должен сообщить об операциях (снятии или зачислении на счет) с денежными средствами на сумму более 600 тыс. рублей только в том случае, когда средства не обусловлены характером хозяйственной деятельности. Теперь упоминание о «хозяйственной деятельности» исчезло и получается, что контролировать будут любые операции юридических лиц с наличными на сумму свыше 600 тыс. рублей.
При этом, как считают эксперты, именно хозяйственной деятельностью обусловлены большинство операций юрлиц с наличными. Это, в частности, внесение выручки на счет, снятие средств на зарплату, оплату командировок и т.п. О каждой такой операции банки обяжут информировать Росфинмониторинг.
Заместитель директора Росфинмониторинга пояснил, что обязательный контроль не значит, что операция является подозрительной. По его словам: Эта информация будет использоваться для макроанализа и мониторинга. Клиентам переживать особо не стоит. Для них ничего не поменяется по сравнению с текущей ситуацией. Они как работали с банками, так и будут работать. При этом кредитным организациям не надо будет тратить время на анализ каждой операции. Эту функцию мы берем на себя.
Как считает представитель Росфинмониторинга, совсем отменить институт контроля за операциями с наличными нельзя — он себя оправдал, эта функция полезна для оценки рисков.
Источник:
business